ポートフォリオ:コンプライアンスの意味と対応

投資家が、自らの資産を複数の金融商品に分散投資すること、またその投資した金融商品の組み合わせを指す。合理的な投資家は、リスクを最小限にして、リターンの最大化を図ろうとする。たとえば、国債のようにリスクは低いがリターンも低い金融商品と、株式のようにリスクは高いがリターンも高い金融商品を複数組み合わせて運用することによって、資産運用全体としてリスクとリターンのバランスの両立を目指す手法のこと。そのために、投資家はポートフォリオを組み、様々な資産を組み合わせる。ポートフォリオを組むことで、リスクを分散し、投資のリスクを下げることが可能となる。金利や有価証券等の価格変動や為替等の変動など、市場取引の動向により、保有する資産に損失が発生するマーケット・リスクを下回らないように組み込む。